Experto legal advierte sobre las consecuencias de no reportar grandes sumas de dinero.
En una reciente entrevista, Abimael Zavala, miembro del Ilustre y Nacional Colegio de Abogados de México y socio director de Zavala Abogados, destacó las graves implicaciones legales de no reportar al SAT grandes volúmenes de dinero en efectivo.
Según Zavala, reveló para el medio de noticias el Financiero, aquellos que no logren justificar el origen de estos recursos podrían enfrentar cargos por lavado de dinero, al tiempo que podrían incurrir en defraudación fiscal por no declarar dichos ingresos ante el Servicio de Administración Tributaria.
Aunque la ley no establece una cifra específica a partir de la cual se consideraría lavado de dinero o evasión fiscal, se entiende que sumas como 20 mil o 50 mil pesos en efectivo no serían consideradas sospechosas en comparación con montos de varios millones de pesos.
Sin embargo, la falta de declaración de los ingresos de dinero en efectivo puede acarrear multas que oscilan entre 10 mil y 100 mil pesos, además del pago del impuesto correspondiente a esos recursos no declarados, con una tasa máxima de ISR del 35 por ciento.
Cómo se daría cuenta el SAT de estos ‘delitos’
Zavala puntualizó que, en el caso de la adquisición de una vivienda, se permite un pago en efectivo de hasta 832 mil 513 pesos, debiendo cubrir el resto mediante transferencia bancaria, cheques u otros medios bancarizados. En cuanto a la compra de automóviles, solo se permite un pago en efectivo de hasta 333 mil pesos, superar esta cantidad impediría a la agencia de autos completar la transacción, por lo que tendrías que sucumbir y demostrar tus ganancias a las autoridades competentes.
El experto subrayó que todas las agencias de autos en México tienen prohibido aceptar pagos en efectivo por encima de los límites establecidos, ya que la responsabilidad recaería tanto en la agencia como en el comprador.
Al expedir el Comprobante Fiscal Digital por Internet (CFDI) de la factura del vehículo, el SAT detectaría inmediatamente si se realizó un pago en efectivo, ya que se deben especificar los medios utilizados para el pago.
En el caso de arrendamientos de vehículos e inmuebles, también existe un límite de pago en efectivo de 333 mil pesos.
¿Los depósitos no se salvan de la mira del SAT?
En cuanto a los depósitos en efectivo en cuentas bancarias, el experto explicó que cualquier depósito superior a 15 mil pesos es reportado al SAT por la institución financiera.
Esto permite que la autoridad evalúe la conveniencia de enviar una carta de invitación al contribuyente para que justifique el origen de los recursos.
Es importante tener en cuenta que los depósitos en efectivo superiores a 15 mil pesos al mes son los sujetos a fiscalización, mientras que las transferencias no representan problemas en este aspecto.
En resumen, el incumplimiento de la obligación de reportar grandes sumas de dinero en efectivo al SAT podría meterte en graves problemas o en acusaciones como de lavado de dinero y defraudación fiscal.
Ante esto, es fundamental que los ciudadanos cumplan con sus obligaciones fiscales y sigan las regulaciones vigentes para evitar consecuencias legales desfavorables.